對(duì)于企業(yè)家來(lái)說(shuō)，管好企業(yè)容易，把握財(cái)富很難。

我們常說(shuō)，上帝關(guān)上了一扇門(mén)，必然會(huì)為你打開(kāi)另一扇窗。很多高凈值人士和成功企業(yè)家在分享他們打理財(cái)富、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值傳承的解決之道時(shí)說(shuō)：“幸好，我有恒天明澤財(cái)富管家，為我量身定制產(chǎn)品和服務(wù)，立體化布局現(xiàn)在、把握未來(lái)。正是有了恒天明澤財(cái)富管家，我才能夠安心地經(jīng)營(yíng)自己的企業(yè)和家庭！”

一句“幸好，我有恒天明澤財(cái)富管家”，道出了這些企業(yè)家對(duì)于恒天明澤的信任和感念、認(rèn)可與肯定，而在這些認(rèn)可與肯定的背后，是恒天明澤專(zhuān)業(yè)專(zhuān)注、深度定制的管家級(jí)財(cái)富管理服務(wù)的提供，是貨架式海量產(chǎn)品的豐富多樣，大數(shù)據(jù)立體風(fēng)控的保駕護(hù)航，一對(duì)一專(zhuān)家級(jí)顧問(wèn)服務(wù)貼心定制與守護(hù)。

貨架式海量產(chǎn)品

恒天明澤董事長(zhǎng)周斌在恒天明澤第三屆理財(cái)師節(jié)中表示，過(guò)去，從產(chǎn)品視角出發(fā)的產(chǎn)品銷(xiāo)售流程是自上而下的理顧驅(qū)動(dòng)模式。現(xiàn)在，從客戶(hù)需求出發(fā)的資產(chǎn)配置流程是通過(guò)深入了解客戶(hù)，從而進(jìn)行資產(chǎn)配置，挑選最佳產(chǎn)品，實(shí)施銷(xiāo)售服務(wù)。這是自上而下的投資研究服務(wù)驅(qū)動(dòng)模式。一直以來(lái)，恒天明澤從客戶(hù)需求出發(fā)，深入了解客戶(hù)，通過(guò)甄選、嚴(yán)選優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，動(dòng)態(tài)定制最優(yōu)投資組合，從而為客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)配置。

為了保障客戶(hù)能夠獲得優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品，恒天明澤建立了全面立體的產(chǎn)品線管理體系——在資產(chǎn)配置與產(chǎn)品管理辦公室的指導(dǎo)下，由產(chǎn)品管理中心、風(fēng)險(xiǎn)控制中心、營(yíng)銷(xiāo)發(fā)行中心、存續(xù)管理中心層層把控，最終實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品的上架。

目前，恒天明澤的產(chǎn)品線涵蓋公募產(chǎn)品、私募產(chǎn)品、服務(wù)型產(chǎn)品三大類(lèi)型，以及固收類(lèi)固收、股權(quán)基金、證券基金、房地產(chǎn)基金、海外配置、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品六大產(chǎn)品策略。品類(lèi)眾多，具有覆蓋面廣、策略清晰等優(yōu)勢(shì)。

大數(shù)據(jù)立體風(fēng)控

成立至今，恒天明澤對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管控始終恪守著“高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求”。恒天明澤施行了管理人四層篩選+立體式風(fēng)控，從機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入到產(chǎn)品篩選，從銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)管理到與投后管理中心無(wú)縫銜接，實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管控。

在恒天明澤的管理人四層篩選體系中，管理人首先要經(jīng)過(guò)初篩，進(jìn)入到盡調(diào)池，然后通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)盡調(diào)和風(fēng)控委員會(huì)8名成員超過(guò)半數(shù)的現(xiàn)場(chǎng)盡調(diào)后，進(jìn)行評(píng)審表決后，從盡調(diào)池名單中生成一個(gè)擬合作池，這是三級(jí)名單。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)一些交易性機(jī)會(huì)或者進(jìn)入到一個(gè)策略產(chǎn)品的發(fā)行檔期的時(shí)候，恒天明澤會(huì)在三級(jí)池里面優(yōu)選合適的合作機(jī)構(gòu)來(lái)發(fā)行產(chǎn)品，凡是發(fā)過(guò)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)會(huì)升級(jí)為二級(jí)名單池。發(fā)行后，通過(guò)半年到一年的觀察，如投資管理能力、投資質(zhì)量，包括對(duì)客戶(hù)的服務(wù)質(zhì)量以及合作順暢程度，得到認(rèn)可后會(huì)上升為一級(jí)合作機(jī)構(gòu)，也就是戰(zhàn)略合作機(jī)構(gòu)。接下來(lái)，恒天明澤會(huì)圍繞一級(jí)合作機(jī)構(gòu)，持續(xù)推進(jìn)，達(dá)到客戶(hù)、發(fā)行機(jī)構(gòu)和管理人多贏的長(zhǎng)期良好結(jié)果。

為了更好地為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，恒天明澤從機(jī)構(gòu)風(fēng)控、項(xiàng)目風(fēng)控、投后存續(xù)風(fēng)控建立起針對(duì)產(chǎn)品的立體式風(fēng)險(xiǎn)控制體系來(lái)保障管控好產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。在立體式風(fēng)控體系中，恒天明澤首先建立一個(gè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，主要在發(fā)行前針對(duì)機(jī)構(gòu)是否靠譜、投資能力如何、是否優(yōu)中選優(yōu)來(lái)做機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理；第二是對(duì)合作機(jī)構(gòu)所投資的項(xiàng)目做好風(fēng)控；第三是針對(duì)投后的風(fēng)險(xiǎn)控制。

一對(duì)一專(zhuān)家級(jí)顧問(wèn)服務(wù)

關(guān)于“服務(wù)”一詞，周斌在恒天明澤客戶(hù)服務(wù)升級(jí)發(fā)布會(huì)中說(shuō)道：“服務(wù)就是懂你所說(shuō)的，更懂你沒(méi)說(shuō)的。”為最大程度地滿(mǎn)足不斷增長(zhǎng)的客戶(hù)需求、提供更高品質(zhì)的貼心服務(wù)，2020年，恒天明澤正式啟用了專(zhuān)業(yè)專(zhuān)注、深度定制的“管家級(jí)服務(wù)”模式，將致力于做個(gè)人客戶(hù)的綜合服務(wù)專(zhuān)業(yè)管家，做機(jī)構(gòu)客戶(hù)的“最懂企業(yè)家的投資專(zhuān)家”。

今年，恒天明澤將客戶(hù)服務(wù)體系進(jìn)行5級(jí)分層，并針對(duì)不同客群制定差異化的價(jià)值主張與產(chǎn)品服務(wù)體系。此外，根據(jù)每位客戶(hù)具體的、定制化的需求，為客戶(hù)提供財(cái)富甄選+增值禮遇雙重升級(jí)服務(wù)。通過(guò)財(cái)富甄選權(quán)益，客戶(hù)能夠享受到稀缺產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、專(zhuān)家一對(duì)一咨詢(xún)、管理人面對(duì)面、專(zhuān)享財(cái)富體驗(yàn)、專(zhuān)戶(hù)定制、金融管家等尊貴服務(wù)，憑借增值禮遇權(quán)益，客戶(hù)將可以享受到會(huì)員超值折扣、邀請(qǐng)有禮、貼心生日禮、品質(zhì)生活管家等財(cái)富禮遇，同時(shí)也將有機(jī)會(huì)參加恒天財(cái)富特別為會(huì)員客戶(hù)舉辦的恒逸人生、榮耀年會(huì)、高爾夫明星賽等私享活動(dòng)。作為客戶(hù)的私人財(cái)富管家，恒天明澤也將切實(shí)為客戶(hù)提供全面的管理規(guī)劃，涵蓋資產(chǎn)管理、海外投資、子女教育、家族傳承、健康關(guān)愛(ài)等各個(gè)方面，全力打造全新、全方位的365天1v1、優(yōu)質(zhì)且有溫度、安心便捷的管家式終身服務(wù)。

服務(wù)只有起點(diǎn)，滿(mǎn)意沒(méi)有終點(diǎn)。未來(lái)，恒天明澤將秉承“以客戶(hù)為中心，做好財(cái)富管理”的企業(yè)使命，成為企業(yè)家們的明智之選，做好客戶(hù)的專(zhuān)屬私人財(cái)富管家。